Некоторые мошеннические схемы

Автор: Administrator.

Несмотря на то, что выдаваемый сертификат на МК является именным, закон не запрещает передавать его доверенному лицу. По этой причине стали возможными многие схемы обналичивания МК.
К примеру, агентства недвижимости или частные лица, имеющие право на осуществление услуг в области продажи жилья, за 1000-2000 долларов готовы обналичить МК. Причем информация о данной возможности распространяется вполне свободно. Ситуация складывается очень интересная. С одной стороны закон запрещает обналичивание капитала, с другой стороны используемую для этой цели схему невозможно подвести ни под одну из статей закона. Потому что оформляется данная сделка в виде купли-продажи жилья, при этом продавцом обычно выступает родственник семьи. На деле такая сделка является фиктивной, поскольку на самом деле жилье никому не передается. После оформления документы поступают в ПФР, где проходят проверку. Но при всем желании доказать незаконность такого предприятия нельзя.
Еще одна схема. При приобретении квартиры, в договор вносится сумма, которая в разы превышает рыночную стоимость квадратного метра жилья. При этом продавец обязуется вернуть покупателю данную разницу.
Все эти схемы чреваты потерей обналиченного капитала и выплатой кредита по договору, заключенному с банком, поскольку используемые при этом схемы заведомо незаконны. И в случае потери денег объяснить, что вас обманули, не получится.